Apa itu biaya bisnis?

Biaya bisnis adalah biaya yang terkait dengan menjalankan perusahaan. Ketika Anda mengetahui semua pengeluaran perusahaan, Anda dapat membuat anggaran yang lebih akurat dan berupaya mengurangi beberapa biaya. Beban juga merupakan bagian dari laporan laba rugi perusahaan. Untuk menghitung laba bersih akhir, Anda harus mengetahui pengeluaran bisnis.

Pengeluaran bisnis juga penting untuk tujuan pajak. Beberapa kategori pengeluaran dapat dikurangkan, yang dapat membantu perusahaan mengurangi kewajiban pajaknya. IRS menentukan apakah suatu biaya dapat dikurangkan dengan mempertimbangkan apakah itu biasa, atau umum dalam industri, dan perlu. Beberapa kategori pengeluaran dapat dikurangkan sepenuhnya, sementara yang lain sebagian. Jika Anda adalah pemilik bisnis, profesional pajak dapat memberikan informasi lebih lanjut tentang peraturan pemotongan khusus dan standar industri.

18 Biaya bisnis

Saat melacak biaya bisnis, akan sangat membantu untuk mengaturnya ke dalam kategori. Berikut adalah 18 jenis pengeluaran bisnis umum yang mungkin Anda temui dalam karir keuangan atau akuntansi Anda:

Biaya lokasi

Biaya lokasi adalah biaya yang diperlukan untuk mengamankan lokasi bisnis. Ini dapat mencakup:

Pembayaran hipotek: Jika Anda memiliki gedung tempat Anda beroperasi, Anda mungkin harus memperhitungkan biaya hipotek. Beberapa dari pembayaran bunga ini mungkin merupakan biaya yang dapat dikurangkan. Biasanya, biaya ini tetap sama untuk waktu yang lama.

Pembayaran sewa atau sewa: Beberapa pembayaran sewa, atau sewa bulanan, mungkin merupakan biaya yang dapat dikurangkan. Tergantung pada perjanjian sewa Anda, biaya ini mungkin tetap sama selama berbulan-bulan atau bahkan bertahun-tahun.

Utilitas

Utilitas termasuk panas, air dan listrik. Jika Anda menyewa lokasi bisnis, pembayaran sewa Anda mungkin termasuk biaya ini tergantung pada perjanjian sewa Anda. IRS menganggap biaya ini biasa dan normal, dan biasanya dapat dikurangkan. Biaya ini dapat berubah setiap bulan, atau setiap musim, jadi cobalah untuk memperkirakannya dengan anggaran sebaik mungkin.

Telepon dan internet

Banyak bisnis mengandalkan internet dan telepon untuk berfungsi. Pengeluaran ini sering kali tetap sama untuk jangka waktu tertentu, tergantung pada kontrak dengan penyedia layanan. Anda juga dapat menghitung paket telepon seluler atau panggilan jarak jauh sebagai bagian dari biaya ini untuk tujuan penganggaran Anda. Anda biasanya dapat mengurangi biaya ini.

Asuransi bisnis

Asuransi bisnis biasanya sepenuhnya dapat dikurangkan. Saat menghitung biaya asuransi, ada baiknya mempertimbangkan semua jenis pajak. Sebuah perusahaan mungkin memiliki asuransi untuk menutupi bidang-bidang seperti:

• Kesehatan kelompok, visi, gigi dan asuransi jiwa untuk karyawan
• Asuransi properti untuk menutupi bangunan, perabotan dan peralatan
• Cakupan kewajiban
• Asuransi gangguan bisnis jika terjadi penghentian sementara
• Cakupan kompensasi pekerja

Peralatan kantor

Biaya peralatan kantor mungkin termasuk komputer, printer, meja, kursi dan perlengkapan kantor. Tergantung pada industrinya, ini juga dapat mencakup bahan atau peralatan khusus. Misalnya, perusahaan perbaikan mobil akan membutuhkan alat dan bahan untuk memperbaiki mobil. Biaya ini dapat berubah secara teratur tergantung pada kebutuhan industri dan bisnis Anda. Anda mungkin dapat mengurangi beberapa dari mereka.

Gaji dan tunjangan karyawan

Perusahaan harus menutupi biaya penggajian, termasuk upah dan tunjangan karyawan, seperti waktu liburan. Ini mungkin biaya per jam atau gaji tergantung pada bisnis Anda. Jika perusahaan Anda menggunakan pekerja lepas atau karyawan kontrak lainnya, Anda dapat memasukkan biaya tersebut ke dalam kategori ini juga. IRS biasanya mengizinkan perusahaan untuk mengurangi biaya ini.

Biaya pemasaran

Biaya pemasaran seringkali dapat dikurangkan 100%. Biaya ini dapat bervariasi setiap periode keuangan atau terjadi secara teratur. Biaya pemasaran mungkin termasuk:

• Pos media sosial atau kampanye pemasaran
• Desain atau pembenahan situs web
• Desain logo
• Billboard
• Cetak iklan di koran atau majalah
• Iklan radio atau kemitraan
• Iklan televisi
• Kartu nama
• pamflet
• Sponsor acara

Pajak

Setiap perusahaan membayar pajak kepada pemerintah lokal dan federal. Mengetahui biaya ini dan seberapa sering terjadi dapat membantu Anda membuat anggaran dan lembar pendapatan. Jenis pajak yang Anda bayar akan bergantung pada industri Anda dan pedoman negara bagian Anda. Pajak ini mungkin termasuk:

• Pajak penghasilan negara
• Pajak properti
• Pajak penghasilan
• Pajak Penjualan
• Pajak bahan bakar
• Pajak cukai
• Pajak wiraswasta

Biaya bisnis

Sebuah bisnis dapat memiliki biaya tambahan, termasuk lisensi atau izin lainnya. Biaya ini dapat terjadi satu kali saat Anda memulai perusahaan, atau dapat terjadi secara teratur, seperti lisensi yang Anda perbarui setiap tahun. Ini dapat dikurangkan tergantung pada situasinya. Misalnya, Anda dapat mengurangi biaya untuk bergabung dengan asosiasi perdagangan di beberapa bidang.

Makan bisnis

Beberapa perusahaan memiliki biaya makan bisnis reguler. Ini mungkin termasuk mengajak klien makan siang atau menyediakan makanan khusus atau camilan kantor bagi karyawan. Ini mungkin bervariasi setiap bulan tetapi dapat membantu untuk anggaran. IRS dapat mengizinkan potongan hingga 50% dalam situasi tertentu, seperti jika pemilik bisnis hadir. Simpan tanda terima terperinci dari semua jamuan bisnis untuk melakukan pajak Anda dengan lebih akurat.

Hadiah karyawan

Jika Anda memberikan hadiah kepada karyawan untuk promosi atau acara seperti liburan, Anda dapat memasukkan biaya barang tersebut sebagai biaya hadiah saat menetapkan anggaran Anda. Ini sering dikurangkan hingga jumlah tertentu.

Perjalanan bisnis

Biaya perjalanan bisnis bervariasi di setiap perusahaan tetapi dapat mencakup:

• Mobil perusahaan, termasuk bensin dan asuransi
• Parkir dan tol
• Biaya pesawat, kereta api atau bus
• Hotel dan makan

Beberapa dari biaya ini dapat dikurangkan. Akan sangat membantu untuk menyimpan tanda terima dari semua biaya ini untuk tujuan penganggaran dan pajak.

Pendidikan

Terkadang bisnis mungkin memberikan kesempatan pendidikan bagi karyawan. Anda mungkin dapat mengurangi biaya ini ketika pendidikan menambah nilai bagi perusahaan Anda. Ini mungkin termasuk:

• Seminar, webinar, dan konferensi
• Kelas atau lokakarya untuk meningkatkan keterampilan
• Berlangganan publikasi industri tertentu
• Buku yang terkait dengan industri Anda

Biaya hukum dan profesional

Sebuah perusahaan mungkin menggunakan seorang akuntan atau profesional hukum. Biaya ini terkadang dapat dikurangkan dan penting untuk dianggarkan. Beberapa biaya, seperti akuntan yang Anda kunjungi setiap kuartal, mungkin merupakan pengeluaran rutin yang dapat Anda anggarkan.

Kantor rumah

Jika Anda secara teratur bekerja dari rumah, Anda mungkin dapat mempertimbangkan kantor rumah Anda sebagai biaya yang dapat dikurangkan. Untuk memenuhi syarat, kantor rumah harus hanya untuk kebutuhan bisnis, seperti ruang terpisah atau ruang kantor yang ditentukan.

Pembayaran kembali pinjaman dan pembayaran bunga

Jika Anda memiliki pinjaman bisnis ke perusahaan kartu kredit, bank atau vendor, Anda dapat menghitung pembayaran pinjaman sebagai biaya. Anda dapat membuat anggaran atau menggunakan nomor ini untuk membantu menemukan pendapatan bersih. Jika Anda membayar bunga atas pinjaman ini, Anda mungkin dapat mengurangi bunga itu.

Penyusutan

Saat membeli perabot kantor atau mobil perusahaan, Anda mungkin diminta untuk membagi biaya selama beberapa tahun Anda akan menggunakannya. Akuntan menyebutnya sebagai depresiasi. Anda mungkin dapat mengurangi beberapa biaya penyusutan tergantung pada perusahaan dan situasi Anda.

Pemeliharaan dan biaya lainnya

Anda mungkin memiliki biaya lain yang terkait dengan bisnis Anda tergantung pada industri dan lokasi. Misalnya, beberapa bisnis membayar layanan lansekap reguler atau membajak salju. Anda dapat menambahkan kategori penganggaran atau akuntansi untuk biaya lain-lain atau pemeliharaan.